Ricerche portafoglio
La visione centrale del portafoglio mostra tutte le posizioni patrimoniali organizzata secondo il tipo di investimento. Gli assets sono strutturati gerarchicamente, i dettagli sono accessibili con un semplice click del mouse. Ogni banca con la licenza del prodotto può personalizzare i dati da presentare per ogni tipo d’investimento.
Dichiarazioni patrimoniali
Gli utenti Internet possono creare dichiarazioni patrimoniali online. È possibile selezionare vari elenchi, come la distribuzione per categoria d’investimento, per valuta, per settore economico, ecc.
I valori degli assets sono visualizzati sia nella posizione valuta sia nella valuta di riferimento del cliente. Grafici e tabelle completano la presentazione panoramica.
Posizioni e prenotazioni
Per ogni posizione patrimoniale, il valore totale nella valuta di riferimento, il prezzo medio di acquisto e il guadagno/perdita attuale sono sempre presenti. Le posizioni in portafoglio sono sempre attuali e aggiornate grazie all’interfaccia in tempo reale con il sistema di core banking. Anche i saldi del conto vengono aggiornati immediatamente quando viene registrata una nuova transazione grazie al principio di messaggistica in tempo reale.
Funzioni aggiuntive
Per i gestori patrimoniali professionisti, diversi clienti e portafogli possono essere inclusi nello stesso contratto e-banking che permette una visione degli assets consolidati. Il modulo di messaggistica integrato permette uno scambio d’informazioni con la banca tramite un canale sicuro, protetto e confidenziale.
L’inserimento di pagamenti nazionali ed esteri è facilitato dalle funzioni di ricerca e di libreria per pagamenti ricorrenti. Sono supportati lettori elettronici di bollettini di pagamento e importazione automatica di transazioni in formato DTA. Le funzioni basilari includono anche trasferimenti dei conti di contabilità generale e di ordini permanenti. Per ogni tipo di pagamento è possibile applicare una doppia verifica, eventualmente attivata solo per importi di pagamento predefiniti.
Pagamenti nazionali ed esteri
Sono disponibili tutte le funzioni necessarie per effettuare transazioni di pagamento SWIFT sia nazionali che esteri. Le maschere d’inserimento riproducono i classici bollettini di pagamento svizzeri, quelli rossi e arancioni, per i pagamenti postali. Per ogni pagamento SIC, la banca ricevente può essere ricercata tramite nome o codice. La stessa funzione di ricerca è disponibile per pagamenti internazionali tramite un database d’indirizzi SWIFT. I pagamenti possono essere caricati in anticipo e rimanere in status di “pendenza” fino alla data di esecuzione. Ogni pagamento che non è stato eseguito, può essere modificato direttamente dal cliente, riducendo le chiamate alla banca e le spese di back office.
Monitoraggio degli ordini
L’avanzamento degli ordini di pagamento può essere monitorato tramite schermate dedicate. Il monitoraggio dell’ordine mostra lo stato attuale di tutti i pagamenti registrati (in preparazione, pendenti, eseguiti, cancellati). Pagamenti con lo status “in attesa” o “pendenti” possono essere cambiati o cancellati. Un certo numero di selezione e criteri di ordinamento sono disponibili per la ricerca di ordini specifici. Tutti gli ordini di pagamento possono essere stampati individualmente o come lista collettiva.
Ordini permanenti
Gli ordini permanenti sono usati per pagamenti periodici da inviare ad intervalli regolari. I pagamenti effettivi sono generati automaticamente alcuni giorni prima della data di esecuzione. Poi rimangono nello status “pendente”, permettendo ai clienti di controllarli prima della data d’esecuzione e di modificarli o cancellarli, se necessario.
Il trading dei titoli è disponibile nell’applicazione sia per individui che per gestori patrimoniali professionisti che hanno la necessità di creare ordini in blocco per molti portafogli. Il controllo dell’esecuzione degli ordini in tempo reale e l’integrazione dell’aggiornamento dei prezzi di mercato completano il modulo.
Ordini di borsa
La banca può decidere di limitare il tipo di tioli che possono essere negoziati via Internet. La funzione di ricerca di titoli consente di utilizzare vari criteri: borsa, tipo di titolo, nome, ISIN o Telekurs. Una volta che un titoli è selezionato e collegato con l’info provider che fornisce il prezzo di mercato, tutte le relative informazioni finanziarie sono visualizzate in tempo reale. Gli ordini in titoli supportati includono titoli di mercato, limitato, stop-loss, stop-limit. Quando si inserisce un ordine, il valore indicativo della transazione è sempre esposto. Il conto di addebito/accredito proposto viene sempre mostrato con il suo saldo corrente per controllare la copertura finanziaria dell’ordine.
Monitoraggio degli ordini
Tutti gli ordini di borsa caricati sono presentati con il loro status attuale “pendente”, “completamente eseguito”, “parzialmente eseguito”. I dettagli di tutti gli ordini pendenti ed eseguiti rimangono accessibili. La cancellazione è possibile per ogni ordine pendente o parzialmente eseguito.
Gestione patrimoniale
Per gestori patrimoniali esterni, alcuni clienti possono essere gestiti con un solo contratto e-Banking. In questo tipo di contratto i vari clienti e portafogli possono essere raggruppati secondo i profili d’investimento, le strategie o altri criteri rilevanti per il gestore patrimoniale. Una volta che un gruppo viene attivato, il gestore patrimoniale può creare ordini per il gruppo intero. Questi ordini in blocco possono essere generati automaticamente dal sistema applicando target specifici: l’aumento della posizione del 10%, l’aumento di capitale sociale fino al 25%, ecc.
Per gli ordini in blocco è possibile attivare la doppia conferma, richiedendo la validazione da parte di un secondo utente prima che l’ordine sia inviato alla banca.
L’applicazione per l’amministrazione è sviluppata per garantire un’apertura di contratti e-Banking rapida ed efficiente. L’applicazione consente di definire il contenuto del contratto, gli utenti che vi hanno l’accesso e i relativi diritti e limiti.
Contratto e amministrazione utenti
Per piccoli clienti privati i contratti e-Banking sono molto semplici: solo un utente, portafoglio unico senza restrizioni di funzioni. Per gestori patrimoniali e società, la definizione del contratto può essere più complessa, con molti utenti con diritti specifici di inserimento e di controllo, come pure vari clienti e portafogli in un solo contratto.
Diritti d’accesso
I diritti d’accesso possono essere definiti per ogni utente e per ogni contratto: es. analisi portafoglio, inserimento pagamenti fino ad un massimo importo, negoziazione di titoli. È anche possibile definire i livelli degli importi che definiscono l’obbligo di approvazione da parte di un secondo utente. I modelli di diritto agli accessi standard possono essere definiti e registrati nel sistema. Questo consente l’apertura rapida ed efficiente sia dei contratti semplici che di quelli complessi.
Gestione dei limiti
Il modulo fornisce agli utenti la possibilità di definire quotidianamente o mensilmente i limiti per i pagamenti o per gli ordini di borsa inviati via Internet. Se il limite è superato, gli ordini verranno comunque registrati ma dovranno essere sbloccati da un altro utente o nel momento in cui il limite non sarà più superato.
Integrazione di soluzioni di autenticazione molto sicuri
L’applicazione Amministrazione è interfacciata con vari sistemi di autenticazione: RSA, Vasco, Entrust. Questo consente di evitare l’utilizzo di consoles esterne per l’attribuzione di tokens SecurID o di altri dispositivi di sicurezza: tutte le funzioni e le caratteristiche necessarie sono già disponibili nell’applicazione Amministrazione. Ciò include il reset delle password, la sostituzione dei dispositivi, l’attivazione e la de-attivazione.
