Запросы по портфелю
В центральном окне портфеля отображаются все позиции активов, сгруппированные по типам инвестиций. Активы иерархически структурированы, детали доступны простым щелчком мыши. Каждый банк, лицензирующий продукт, может персонализировать данные, которые будут представлены по каждому типу инвестиций.
Выписки по активам
Пользователи Интернета могут создавать выписки по активам в режиме онлайн. Можно выбрать различные сводки, например, распределение по инвестиционным категориям, по валютам, экономическим секторам и т.д.
Значения активов отображаются как в валюте позиции, так и в справочной валюте клиента. Графики и диаграммы дополняют представление наглядными обзорами.
Позиции и резервирование
Для каждой позиции актива всегда отображается общая стоимость в базовой валюте, средняя цена покупки и текущая прибыль/убыток. Позиции портфеля всегда актуальны и обновляются благодаря интерфейсу с основной банковской системой в режиме реального времени. Остатки на счетах также обновляются немедленно при регистрации новой сделки благодаря принципу обмена сообщениями в реальном времени.
Дополнительные функции
Для профессиональных управляющих активами несколько клиентов и их портфели могут быть включены в один договор дистанционного банковского обслуживания, что позволяет создавать консолидированные представления об активах. Встроенный модуль безопасного обмена сообщениями позволяет обмениваться информацией с банком по защищенному и конфиденциальному каналу.
Ввод внутренних и внешних платежей облегчается функциями поиска и библиотеки повторяющихся платежей. Поддерживаются считыватели электронных платежных ваучеров и автоматический импорт транзакций в формате DTA. В число базовых функций входят также переносы счетов главной книги и постоянных поручений. Для всех платежей можно применить двойную проверку, которая в итоге активизируется только для платежей с заранее заданными суммами.
Внутренние и зарубежные платежи
Имеются все необходимые функции для проведения внутренних швейцарских и зарубежных платежных операций на основе SWIFT. Экраны ввода воспроизводят классические слипы, красные и оранжевые, для почтовых платежей. Для платежей SIC поиск банка-получателя может осуществляться по названию или по коду. Аналогичная функция поиска доступна и для международных платежей — по базе адресов SWIFT. Платежи могут быть загружены заранее и будут находиться в статусе «в ожидании» до даты исполнения. Любой неисполненный платеж может быть изменен непосредственно клиентом, что сокращает количество звонков в банк и расходы на бэк-офис.
Мониторинг поручений
Продвижение платежных поручений можно отслеживать с помощью специальных экранов. Мониторинг поручений отображает текущий статус всех загруженных платежей (в подготовке, в ожидании, исполнен, отменен). Платежи со статусом «в подготовке» или «в ожидании» могут быть изменены или отменены. Для поиска конкретных поручений предусмотрен ряд критериев отбора и сортировки. Все платежные поручения могут быть распечатаны по отдельности или в виде сводного списка.
Постоянные поручения
Постоянные платежные поручения используются для периодической отправки платежей через регулярные промежутки времени. Действующие платежи автоматически формируются за несколько дней до даты исполнения. Затем они остаются в статусе «в ожидании», что позволяет клиенту проверить их до даты исполнения и при необходимости внести в них изменения или отменить.
Торговля ценными бумагами доступна в приложении как для частных лиц, так и для профессиональных управляющих активами, которым необходимо создавать блочные ордера для многих портфелей. Модуль дополняют мониторинг исполнения ордеров в режиме реального времени и интеграция ленты рыночных цен.
Биржевые поручения
Банк может принять решение об ограничении типа ценных бумаг, которыми можно торговать через Интернет. Функция поиска ценных бумаг позволяет использовать различные критерии: биржа, тип ценной бумаги, название, ISIN или Telekurs. После выбора ценной бумаги и при подключении рыночной ценовой ленты вся связанная с ней финансовая информация отображается в режиме реального времени. Поддерживаются рыночные, лимитированные, стоп-лосс, стоп-лимит приказы по ценным бумагам. При вводе ордера всегда отображается ориентировочная стоимость сделки. Для проверки финансового покрытия ордера отображается предлагаемый дебетовый/кредитный счет с его текущим балансом.
Мониторинг ордеров
Все загруженные ордера на ценные бумаги отображаются с текущим статусом «в ожидании», «полностью исполнен», «частично исполнен». Детали всех отложенных и исполненных ордеров остаются доступными. Отмена возможна для всех еще не исполненных или частично исполненных ордеров.
Управление активами
Для внешних управляющих активами в рамках одного договора дистанционного банковского обслуживания можно управлять несколькими клиентами. В таком договоре различные клиенты и портфели могут быть сгруппированы в соответствии с их инвестиционным профилем, инвестиционной стратегией или любыми другими критериями, важными для управляющего. После активации такой группы управляющий активами может создавать ордера для всей группы. Такие блок-ордера могут генерироваться системой автоматически с применением определенных целей: увеличение позиции на 10%, увеличение фондового отсека до 25% и т.д.
Для блочных ордеров может быть активизировано двойное подтверждение, требующее одобрения второго пользователя перед отправкой ордера в банк.
Приложение «Администрирование» предназначено для обеспечения быстрого и эффективного открытия договоров дистанционного банковского обслуживания. Приложение позволяет определить содержание договора, пользователей, которые могут получить доступ, а также соответствующие права и ограничения.
Администрирование договоров и пользователей
Для частных и розничных клиентов договоры дистанционного банковского обслуживания часто очень просты: только один пользователь, один портфель без ограничения функций. Для управляющих активами и компаний определение контракта может быть более сложным: множество пользователей с определенными правами на ввод или контроль, а также множество различных клиентов и портфелей в одном контракте.
Права доступа
Права доступа могут быть определены для каждого пользователя и для каждого контракта: например, запросы по портфелю, ввод платежей до максимальной суммы, торговля ценными бумагами. Также можно определить уровни сумм, при которых утверждение вторым пользователем будет обязательным. Стандартные модели прав доступа могут быть определены и сохранены в системе. Это позволяет быстро и эффективно открывать как простые, так и сложные контракты.
Управление лимитами
Модуль предоставляет пользователям возможность определять дневные или месячные лимиты для платежей, отправляемых через Интернет, или для заявок на покупку ценных бумаг. При превышении лимита ордера будут сохранены, но они должны быть разблокированы другим пользователем или после того, как лимит больше не будет превышен.
Интеграция решений для строгой аутентификации
Приложение «Администрирование» взаимодействует с различными ведущими системами строгой аутентификации: RSA, Vasco, Entrust. Это позволяет отказаться от использования внешних консолей для присвоения токенов SecurID или других секьюрити-устройств: все необходимые функции и возможности уже доступны в приложении «Администрирование». В том числе сброс пароля, замена устройств, активация и деактивация.
