Demandes de renseignements sur les portefeuilles
La vue centrale du portefeuille montre toutes les positions d’actifs organisées par type d’investissement. Les actifs sont structurés de manière hiérarchique et les détails sont accessibles d’un simple clic de souris. Chaque banque qui utilise le produit peut personnaliser les données à présenter pour chaque type d’investissement.
Relevés d’actifs
Les internautes peuvent créer des relevés de fortune en ligne. Différents résumés peuvent être sélectionnés, comme la répartition par catégorie d’investissement, par devise, par secteur économique, etc.
Les valeurs des actifs sont affichées à la fois dans la devise de position et dans la devise de référence du client. Des graphiques et des tableaux complètent la présentation par des aperçus visuels.
Positions et écritures
Pour chaque position d’actif, la valeur totale dans la devise de référence, le prix d’achat moyen et le gain/perte actuel sont toujours présents. Les positions du portefeuille sont toujours actuelles et mises à jour grâce à l’interface en temps réel avec le système bancaire central. Les soldes des comptes sont également mis à jour immédiatement lorsqu’une nouvelle transaction est enregistrée, grâce à ce principe de messagerie en temps réel.
Fonctions supplémentaires
Pour les gestionnaires de fortune professionnels, plusieurs clients et leurs portefeuilles peuvent être inclus dans le même contrat d’e-banking, ce qui permet d’obtenir des vues consolidées des actifs. Le module de messagerie sécurisée intégré permet d’échanger des informations avec la banque via un canal protégé et confidentiel.
La saisie des paiements nationaux et étrangers est facilitée par des fonctions de recherche et de bibliothèque pour les paiements récurrents. Les lecteurs de titres de paiement électroniques et l’importation automatique de transactions au format DTA sont pris en charge. Les fonctions de base comprennent également les transferts de comptes généraux et d’ordres permanents. Pour tous les paiements, il est possible d’appliquer une double vérification, éventuellement activée uniquement pour les paiements de montants prédéfinis.
Paiements nationaux et étrangers
Toutes les fonctions nécessaires aux opérations de paiements domestiques suisses ainsi qu’aux opérations de paiements étrangers basées sur SWIFT sont disponibles. Les écrans de saisie reproduisent les bordereaux classiques, de type rouge et orange, pour les paiements postaux. Pour les paiements SIC, la banque destinataire peut être recherchée par nom ou par code. La même fonction de recherche est disponible pour les paiements internationaux, par le biais d’une base de données d’adresses SWIFT. Les paiements peuvent être chargés à l’avance et resteront « en attente » jusqu’à la date d’exécution. Tout paiement qui n’a pas encore été exécuté peut être modifié directement par le client, ce qui réduit les appels à la banque et les frais de back-office.
Suivi des ordres
L’avancement des ordres de paiement peut être contrôlé à l’aide des écrans prévus à cet effet. Le suivi des ordres affiche le statut actuel de tous les paiements chargés (en préparation, en attente, exécuté, annulé). Les paiements ayant le statut « en préparation » ou « en attente » peuvent encore être modifiés ou annulés. Un certain nombre de critères de sélection et de tri sont disponibles pour rechercher des ordres spécifiques. Tous les ordres de paiement peuvent être imprimés individuellement ou sous forme de liste collective.
Ordres permanents
Les ordres permanents sont utilisés pour les paiements périodiques à envoyer à intervalles réguliers. Les paiements effectifs sont générés automatiquement quelques jours avant la date d’exécution. Ils restent ensuite « en attente », ce qui permet au client de les vérifier avant la date d’exécution et, le cas échéant, de les modifier ou de les annuler.
L’application permet de négocier des titres tant pour les particuliers que pour les gestionnaires de patrimoine professionnels qui doivent créer des ordres en bloc pour de nombreux portefeuilles. Le suivi en temps réel de l’exécution des ordres et l’intégration d’un flux de prix du marché complètent le module.
Ordres de bourse
La banque peut décider de restreindre le type de titres qui peuvent être négociés via Internet. La fonction de recherche de titres permet d’utiliser différents critères : bourse, type de titre, nom, ISIN ou Telekurs. Une fois qu’un titre est sélectionné et que le cours du marché est connecté, toutes les informations financières associées sont affichées en temps réel. Les ordres sur titres pris en charge sont les ordres de marché, les ordres limités, les ordres stop-loss et les ordres stop-limit. Lorsqu’un ordre est saisi, la valeur indicative de la transaction est toujours affichée. Le compte de débit/crédit proposé est affiché avec son solde actuel afin de vérifier la couverture financière de l’ordre.
Suivi des ordres
Tous les ordres de titres chargés sont présentés avec leur statut actuel « en attente », « entièrement exécuté », « partiellement exécuté ». Les détails de tous les ordres en attente et exécutés restent accessibles. L’annulation est possible pour tout ordre encore en suspens ou partiellement exécuté.
Gestion d’actifs
Pour les gestionnaires de fortune externes, plusieurs clients peuvent être gérés dans le cadre d’un seul contrat d’e-banking. Dans un tel contrat, les différents clients et portefeuilles peuvent être regroupés en fonction de leur profil d’investissement, de leur stratégie d’investissement ou de tout autre critère pertinent pour le gestionnaire d’actifs. Une fois qu’un tel groupe est activé, le gestionnaire de patrimoine peut créer des ordres pour l’ensemble du groupe. Ces ordres en bloc peuvent être générés automatiquement par le système en appliquant des objectifs spécifiques : augmentation de la position de 10 %, augmentation du compartiment boursier jusqu’à 25 %, etc.
Pour les ordres de bloc, la double confirmation peut être activée, nécessitant le feu vert d’un deuxième utilisateur avant que l’ordre ne soit envoyé à la banque.
L’application Administration est conçue pour garantir l’ouverture rapide et efficace des contrats d’e-banking. L’application permet de définir le contenu d’un contrat, les utilisateurs qui peuvent y accéder et les droits et limitations qui s’y rapportent.
Administration des contrats et des utilisateurs
Pour les clients privés et les particuliers, les contrats d’e-banking sont souvent très simples : un seul utilisateur, un seul portefeuille sans restrictions de fonctions. Pour les gestionnaires de patrimoine et les entreprises, la définition du contrat peut être plus complexe, avec de nombreux utilisateurs ayant des droits d’entrée ou de contrôle spécifiques, ainsi qu’un grand nombre de clients et de portefeuilles différents dans un seul contrat.
Droits d’accès
Les droits d’accès peuvent être définis pour chaque utilisateur et pour chaque contrat : par exemple, consultation de portefeuilles, saisie de paiements jusqu’à un montant maximum, négociation de titres. Il est également possible de définir les niveaux de montants qui rendraient obligatoire l’approbation d’un deuxième utilisateur. Des modèles de droits d’accès standard peuvent être définis et stockés dans le système. Cela permet l’ouverture rapide et efficace de contrats simples ou complexes.
Gestion des limites
Le module permet aux utilisateurs de définir des limites journalières ou mensuelles pour les paiements envoyés par Internet ou pour les ordres sur titres. Si la limite est dépassée, les ordres restent stockés, mais ils doivent être déverrouillés par un autre utilisateur ou lorsque la limite n’est plus dépassée.
Intégration de solutions d’authentification forte
L’application d’administration est interfacée avec différents systèmes d’authentification forte de premier plan: RSA, Vasco, Entrust. Cela permet d’éviter l’utilisation de consoles externes pour l’attribution de jetons SecurID ou d’autres dispositifs de sécurité : toutes les fonctions et caractéristiques nécessaires sont déjà disponibles dans l’application d’administration. Cela comprend la réinitialisation du mot de passe, le remplacement des dispositifs, l’activation et la désactivation.
