Internet-Banking

Die Eingabe von Inlands- und Auslandszahlungen wird durch Such- und Bibliotheksfunktionen für wiederkehrende Zahlungen erleichtert. Elektronische Zahlungsbelegleser und der automatische Import von Transaktionen im DTA-Format werden unterstützt. Zu den Grundfunktionen gehören auch Übertragungen von Hauptbuchkonten und von Daueraufträgen. Für alle Zahlungen ist eine doppelte Prüfung möglich, die eventuell nur für Zahlungen vordefinierter Beträge aktiviert wird.

Inlands- und Auslandszahlungen

Alle notwendigen Funktionen für den schweizerischen Inlands- sowie den SWIFT-basierten Auslandszahlungsverkehr sind vorhanden. Die Eingabemasken bilden die klassischen Belege, rote und orange Typen, für Postzahlungen ab. Für SIC-Zahlungen kann die Empfängerbank nach Namen oder nach Code gesucht werden. Die gleiche Suchfunktion wird für internationale Zahlungen über eine SWIFT-Adressdatenbank zur Verfügung gestellt. Zahlungen können im Voraus geladen werden und bleiben bis zum Ausführungsdatum im Status „pending“. Jede Zahlung, die noch nicht ausgeführt wurde, kann direkt vom Kunden geändert werden, wodurch die Anrufe bei der Bank und die Back-Office-Kosten reduziert werden.

Auftragsüberwachung

Der Fortschritt von Zahlungsaufträgen kann über die entsprechenden Bildschirme überwacht werden. Die Auftragsüberwachung zeigt den aktuellen Status aller geladenen Zahlungen an (in Vorbereitung, ausstehend, ausgeführt, storniert). Zahlungen mit dem Status „in Vorbereitung“ oder „schwebend“ können noch geändert oder storniert werden. Für die Suche nach bestimmten Aufträgen stehen eine Reihe von Auswahl- und Sortierkriterien zur Verfügung. Alle Zahlungsaufträge können einzeln oder als Sammelliste ausgedruckt werden.

Daueraufträge

Daueraufträge werden für periodische Zahlungen verwendet, die in regelmäßigen Abständen zu senden sind. Die effektiven Zahlungen werden automatisch einige Tage vor dem Ausführungsdatum erstellt. Sie verbleiben dann im Status „schwebend“, so dass der Kunde sie vor dem Ausführungsdatum überprüfen und gegebenenfalls ändern oder stornieren kann.

Der Handel mit Wertpapieren ist in der Anwendung sowohl für Privatpersonen als auch für professionelle Vermögensverwalter verfügbar, die Blockaufträge für viele Portfolios erstellen müssen. Die Echtzeit-Überwachung der Auftragsausführung und die Integration eines Marktpreis-Feeds vervollständigen das Modul.

Börsenaufträge

Die Bank kann die Art der Wertpapiere, die über das Internet gehandelt werden können, einschränken. Die Wertpapiersuchfunktion ermöglicht die Verwendung verschiedener Kriterien: Börse, Wertpapierart, Name, ISIN oder Telekurs. Nach der Auswahl eines Wertpapiers und bei angeschlossenem Marktpreis-Feed werden alle zugehörigen Finanzinformationen in Echtzeit angezeigt. Zu den unterstützten Wertpapieraufträgen gehören Markt-, limitierte, Stop-Loss- und Stop-Limit-Aufträge. Wenn ein Auftrag eingegeben wird, wird immer der indikative Transaktionswert angezeigt. Das vorgeschlagene Soll-/Haben-Konto wird mit seinem aktuellen Saldo angezeigt, um die finanzielle Deckung des Auftrags zu überprüfen.

Überwachung von Aufträgen

Alle geladenen Wertpapieraufträge werden mit ihrem aktuellen Status „ausstehend“, „vollständig ausgeführt“, „teilweise ausgeführt“ angezeigt. Die Details aller schwebenden und ausgeführten Aufträge bleiben zugänglich. Die Stornierung ist für alle noch ausstehenden oder teilweise ausgeführten Aufträge möglich.

Vermögensverwaltung

Für externe Vermögensverwalter können mehrere Kunden innerhalb eines einzigen e-banking-Vertrags verwaltet werden. In einem solchen Vertrag können die verschiedenen Kunden und Portfolios nach ihrem Anlageprofil, ihrer Anlagestrategie oder anderen für den Vermögensverwalter relevanten Kriterien gruppiert werden. Sobald eine solche Gruppe aktiviert ist, kann der Vermögensverwalter Aufträge für die gesamte Gruppe erstellen. Diese Blockaufträge können vom System automatisch generiert werden, wobei bestimmte Zielvorgaben gelten: Erhöhung der Position um 10%, Erhöhung des Aktienanteils um bis zu 25% usw.

Für Blockaufträge kann die doppelte Bestätigung aktiviert werden, die das Einverständnis eines zweiten Benutzers erfordert, bevor der Auftrag an die Bank gesendet wird.

Die Verwaltungsanwendung wurde entwickelt, um die schnelle und effiziente Eröffnung von E-Banking-Verträgen zu gewährleisten. Die Anwendung erlaubt es, den Inhalt eines Vertrages, die zugriffsberechtigten Benutzer sowie die damit verbundenen Rechte und Einschränkungen zu definieren.

Vertrags- und Benutzerverwaltung

Für Privat- und Retailkunden sind die eBanking-Verträge oft sehr einfach: nur ein Benutzer, ein Portfolio ohne Funktionseinschränkungen. Für Vermögensverwalter und Unternehmen kann die Vertragsdefinition komplexer sein, mit zahlreichen Benutzern mit spezifischen Eingabe- oder Kontrollrechten sowie vielen verschiedenen Kunden und Portfolios in einem einzigen Vertrag.

Zugriffsrechte

Die Zugriffsrechte können für jeden Benutzer und für jeden Vertrag definiert werden: z.B. Portfolioabfragen, Zahlungseingaben bis zu einem Höchstbetrag, Wertpapierhandel. Es ist auch möglich, die Beträge zu definieren, die eine Genehmigung durch einen zweiten Benutzer erforderlich machen. Standard-Zugriffsrechtemodelle können definiert und im System hinterlegt werden. Dies ermöglicht die schnelle und effiziente Eröffnung sowohl einfacher als auch komplexer Verträge.

Limit-Verwaltung

Das Modul gibt den Benutzern die Möglichkeit, tägliche oder monatliche Limits für die über das Internet gesendeten Zahlungen oder für Wertpapieraufträge zu definieren. Wird das Limit überschritten, bleiben die Aufträge gespeichert, müssen aber von einem anderen Benutzer oder bei Überschreitung des Limits wieder freigegeben werden.

Integration von starken Authentifizierungslösungen

Die Verwaltungsanwendung ist mit verschiedenen führenden starken Authentifizierungssystemen verbunden: RSA, Vasco, Entrust. Dadurch wird die Verwendung externer Konsolen für die Zuweisung von SecurID-Tokens oder anderen Sicherheitsgeräten vermieden: alle benötigten Funktionen und Merkmale sind bereits in der Verwaltungsanwendung verfügbar. Dazu gehören das Zurücksetzen von Passwörtern, der Austausch von Geräten sowie die Aktivierung und Deaktivierung.